Objetivos:
El MÁSTER pretende el siguiente objetivo principal:
Desarrollar una formación general e integrada en el ámbito de la banca y los servicios financieros, desde un enfoque eminentemente práctico y con un foco es-pecial en la gestión comercial y del negocio bancario.
Dicho objetivo central se articula a través de:
Crear una Titulación que satisfaga la creciente y moderna demanda de profesionales del sector financiero en el ámbito del negocio y la gestión comercial de forma que sea un importante elemento de valor para el acceso al mercado laboral en dicho sector.
Dar respuesta a la actual y creciente demanda laboral con el desarrollo de un programa que dota de los conocimientos y habilidades genéricas necesarias para el desarrollo de una exitosa carrera profesio-nal en el sector financiero, ya sea en su red comercial de oficinas como en otros departamentos de negocio tales como desarrollo de productos, marketing, riesgos e inversiones, etc.
Desarrollar un conjunto de habilidades di-rectivas y gerenciales del negocio bancario, tanto desde una óptica teórica como desde planteamientos prácticos y de talleres que aseguren que la persona adquiere y ejerci-ta dichas modernas habilidades directivas.
Los alumnos que realicen el Máster pueden optar a realizar prácticas en el Programa de Prácticas Profesionales en las áreas de negocio y gestión comercial de importantes Entidades Financieras del país que colaboran en el Programa.
Metodología:
La metodología que se emplea combina la formación teórica con la resolución de supuestos casos prácticos de la operativa bancaria y financiera, promueve la participación activa de los alumnos, tanto individual como en grupos de trabajo, la realización de presentaciones y controles en cada uno de los módulos impartidos y prevé la obligada presentación de un Proyecto Final para la evaluación global de los conocimientos y habilidades adquiridos.
Participantes:
Dirigido a diplomados o titulados universitarios de cualquier especialidad, no necesariamente empresarial o económica, que quieran realizar un exitoso desarrollo profesional en el ámbito del sector financiero. Personas con alto potencial gerencial que quieran desarrollar una carrera profesional en el entorno de la gestión y dirección del negocio financiero.
Titulación:
Para obtener el título de Máster en Dirección y Gestión Bancaria, los alumnos deberán seguir con aprovechamiento el desarrollo de todo el programa, cumplir con los requisitos mínimos de asistencia establecidos en las normas académicas de la Escuela y superar las pruebas de evaluación continua exigidas en este programa de acuerdo con la Dirección Académica del Programa.
Proceso de admisión:
Para matricularse en cualquiera de los cursos de Postgrado, CESMA lleva a cabo un proceso de selección y admisión de los candidatos basado en la realización de entrevistas personales, cuya misión es comprobar el nivel de formación y/o experiencia previa acreditadas, a efectos de garantizar la idoneidad del colectivo de asis-tentes.
Durante este proceso nuestra dirección académica asesorará y orientará en rela-ción con el contenido y metodología del programa, así como, sobre la adecuación del mismo a los intereses profesionales de cada candidato.
Orientación profesional:
CESMA cuenta con un departamento especializado, dedicado exclusivamente a prestar los siguientes servi-cios a los alumnos matriculados en este pro-grama:
- Orientación para el desarrollo de su carrera profesional y/o acceso al mercado laboral.
- Propuesta de ofertas para la realización de prácticas en Entidades Financieras.
- Ofertas de trabajo y mejora de empleo.
CESMA cuenta hasta le fecha con la colabo-ración de más de 2.700 empresas en este departamento.
En este programa, los alumnos que lo deseen pueden desarrollar prácticas profesionales en importantes entidades financieras españolas.
PROGRAMA
Las materias y módulos del Máster se han estructurado en 2 BLOQUES GENERALES: A) DI-RECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO Y B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA).
Dentro de estos 2 BLOQUES GENERALES se desarrollan una serie de instrumentales con especial énfasis en: marketing financiero, descripción y fiscalidad de los productos y servicios financieros, plan de gestión comercial de la oficina bancaria, análisis y gestión de los riesgos bancarios, blanqueo de capitales, técnicas de negociación bancaria, habilidades directivas ( técnicas de presentaciones, aprovechamiento eficiente del tiempo, gestión de equipos y conflic-tos.
A) DIRECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO
A.1 INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO
• El Sistema Financiero Español
• El Negocio Bancario: modelos de entidades
• Tendencias modernas en banca
• La Contabilidad Bancaria: Circular 4/2004 del Banco de España
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de una Entidad Bancaria
A.2 FINANZAS Y MERCADOS FINANCIEROS
• Sistemas de Información y Control. Contabilidad y Análisis de Costes
• Finanzas Operativas
• Finanzas Estructurales
• Los Mercados de Cambios
• El Mercado de Deuda Pública y Renta Fija Privada
• Mercado de Renta Variable e Índices Bursátiles
• Derivados y Nuevos Productos Bancarios
• Estrategias de Inversión: Inversión Colectiva y Gestión de Carteras
A.3 MARKETING BANCARIO Y FINANCIERO
• Introducción al Marketing en el Sector Financiero
• Marketing Estratégico
• Análisis del entorno y sus tendencias en el sector
• Segmentación y Posicionamiento en el Mercado
• Análisis del comportamiento del consumidor
• La Investigación de Mercado: análisis cualitativos y cuantitativos
• Marketing Operativo en el sector financiero
• El Producto y/o Servicio bancario
• El Precio : gestión del valor para el cliente
• La Distribución : estrategia multicanal de las entidades
• La Comunicación en el sector financiero
• Descripción de los Productos Bancarios de Activo
• Descripción de los Productos Bancarios de Pasivo y Recursos de Clientes
• Servicios Bancarios
• Productos y Servicios Bancarios en el Comercio Exterior
• Marketing e Innovación
• El Plan de Marketing en las Entidades Financieras
A.4 LA OFICINA Y EL PLAN DE GESTIÓN COMERCIAL
• La Oficina Bancaria: estructura y funcionamiento
• Oficinas tradicionales versus oficinas virtuales
• Segmentación de Oficinas: de empresas, mixtas, de banca personal, etc
• Organización comercial de la Oficina.
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de la Oficina
• El sistema de información y control de gestión del negocio bancario de la oficina.
• Rentabilidad global de clientes
• Planificación y Gestión Comercial en la Oficina
A.5 ANALISIS Y GESTIÓN DEL RIESGO BANCARIO
• Descripción y análisis de los Riesgos en una entidad bancaria
• El Riesgo de Crédito. Basilea I y Basilea II.
• El análisis de riesgo desde una entidad financiera : riesgo con particulares y con empresas. Scoring de particulares y Rating de empresas.
• Análisis de una operación de crédito : análisis de los estados financieros
• Análisis patrimonial del cliente. La solvencia
• Ratios y rentabilidad en el análisis financiero
• Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo
• Las contragarantías más habituales
• Políticas de seguimiento y tratamiento de la morosidad
A.6 FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
• Introducción al IRPF y al Impuesto de Sociedades
• Determinación de la Capacidad Económica y de la Cuota
• Tributación en IRPF y Sociedades de los Productos y Servicios Financieros
• Novedades fiscales del ejercicio y su incidencia en los productos financieros
• Pérdidas y Ganancias Patrimoniales
• Análisis comparativo del efecto sobre la rentabilidad y análisis del coste fiscal de determinados productos financieros
A.7 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES.
• Especificidad normativa del negocio bancario
• Sectores de riesgo y organizaciones criminales
• Estándares internacionales de cumplimiento
• Actividades bancarias de alto riesgo y metodologías de blanqueo asociadas
Catálogo de operaciones sospechosas
A.8 RESPONSABILIDAD SOCIAL CORPORATIVA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA
B.1 TÉCNICAS DE NEGOCIACIÓN BANCARIA
B.2 GESTIÓN DE EQUIPOS Y CONFLICTOS
B.3 TÉCNICAS DE ORATORIA Y PRESENTACIÓN
B.4 GESTIÓN EFICAZ DEL TIEMPO
B.5 GESTIÓN DE PROYECTOS
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